COSMIC จะช่วยให้สถาบันการเงินสามารถแจ้งเตือนซึ่งกันและกันเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัยและทำการประเมินความเสี่ยงอย่างชาญฉลาด มันเสริมความร่วมมืออย่างใกล้ชิดระหว่างอุตสาหกรรมกับ MAS และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งจะเป็นการตอกย้ำศักยภาพของสิงคโปร์ในการรักษาความน่าเชื่อถือของเราในฐานะศูนย์กลางทางการเงินที่มีการบริหารจัดการที่ดีและน่าเชื่อถือ "โอ้ พระเจ้า

ธนาคารกลางสิงคโปร์ (MAS) เปิดตัว COSMIC แพลตฟอร์มดิจิทัลที่ออกแบบมาเพื่อสนับสนุนความพยายามของภาคการเงินในการต่อสู้กับการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และการพัฒนาทางการเงิน

COSMIC เปิดตัวในช่วงเริ่มต้นของพระราชบัญญัติบริการทางการเงินและการตลาดปี 2023 (ฉบับแก้ไขเพิ่มเติม) ซึ่งอนุญาตให้สถาบันการเงิน (FI) แบ่งปันข้อมูลลูกค้าที่สำคัญซึ่งช่วยเสริมสร้างการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินทั่วโลก

จักรวาลมีต้นกำเนิดจากเงื่อนไข FSMA

สิงคโปร์เปิดตัวพระราชบัญญัติบริการทางการเงินและตลาดปี 2023 (ฉบับปรับปรุง) เพื่อเสริมสร้างโครงสร้างทางกฎหมายตามกฎหมายบริการทางการเงินและตลาดปี 2022 การแก้ไขเพิ่มเติมนี้ได้กำหนดพื้นฐานทางกฎหมายและมาตรการรักษาความปลอดภัยที่จำเป็นสำหรับการใช้ COSMIC (การฟอกเงิน / ข้อมูลการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการแบ่งปันกรณีความร่วมมือ) ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มดิจิทัลแบบรวมศูนย์ที่ออกแบบมาเพื่ออำนวยความสะดวกในการแบ่งปันข้อมูลลูกค้าระหว่างสถาบันการเงิน (FI) เพื่อต่อสู้กับการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการพัฒนาทางการเงิน

คุณสมบัติหลักของการแก้ไข 2023 คือ:

โครงสร้างทางกฎหมายของการแบ่งปันข้อมูล: สร้างโครงสร้างทางกฎหมายเชิงโครงสร้างที่อนุญาตให้สถาบันการเงินที่เข้าร่วมแบ่งปันข้อมูลของลูกค้าเกี่ยวกับไฟล์ส่วนบุคคลหรือการกระทำที่ส่งสัญญาณอันตรายต่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งเป็นไปตามมาตรฐานและมาตรการป้องกันที่เข้มงวดเพื่อปกป้องข้อมูลของลูกค้า

การคุ้มครองและความปลอดภัย: การแก้ไขเพิ่มเติมดังกล่าวกำหนดให้สถาบันการเงินที่เข้าร่วมโครงการต้องดำเนินนโยบายและมาตรการในการดำเนินงานเพื่อคุ้มครองความปลอดภัยและความสมบูรณ์ของการแบ่งปันข้อมูลผ่าน COSMIC เพื่อให้มั่นใจว่าความเป็นส่วนตัวและสิทธิของทุกคนได้รับการเคารพในขณะที่ยังคงให้ความร่วมมืออย่างมีประสิทธิภาพในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน

แนวทางการดำเนินงาน: เป็นการสรุปแนวทางการดำเนินงานของสถาบันการเงินที่เข้าร่วมโครงการ COSMIC ซึ่งประกอบไปด้วยประเภทของข้อมูลที่สามารถแบ่งปันได้ เงื่อนไขที่อนุญาตให้แบ่งปันได้ และขั้นตอนในการแบ่งปันและรับข้อมูล

ส่งเสริมการมีส่วนร่วมอย่างแข็งขัน: ส่งเสริมให้ลูกค้าร่วมมือกับสถาบันการเงินเพื่อตอบสนองความต้องการในการชี้แจงสถานะความเสี่ยงหรือการทำธุรกรรมของตนอย่างทันท่วงที ซึ่งจะช่วยให้สถาบันการเงินสามารถประเมินความเสี่ยงได้อย่างชาญฉลาดและมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ธนาคารนิวเคลียร์ Bank of America Bank of America Citizen Bank HSBC Standard Chartered Bank

ข้อกำหนดของ COSMO ได้รับการพัฒนาหลังจากการปรึกษาหารือสาธารณะในเดือนตุลาคม 2021 และการแก้ไขพระราชบัญญัติบริการทางการเงินและตลาดปี 2022 ในเดือนพฤษภาคม 2023 ภายใต้กรอบนี้ สถาบันการเงินสามารถแบ่งปันข้อมูลของลูกค้าตามตัวชี้วัดที่น่าสงสัยที่กำหนดไว้อย่างเป็นกลาง รับประกันความลับของข้อมูลที่แบ่งปัน ในขณะเดียวกันก็ปกป้องผลประโยชน์ที่ชอบด้วยกฎหมายของลูกค้า ระบบสนับสนุนให้ลูกค้ามีปฏิสัมพันธ์กับสถาบันการเงินอย่างแข็งขันเพื่อให้ข้อมูลที่จำเป็นในการประเมินความเสี่ยงอย่างถูกต้อง

COSMIC เป็นผลมาจากความร่วมมือของ MAS กับธนาคารพาณิชย์ชั้นนำ 6 แห่งในสิงคโปร์ ได้แก่ DBS, CMB, uob, Citizen Bank, HSBC และ Standard Chartered Bank โดยสถาบันเหล่านี้จะเข้าสู่ขั้นต้น โดยมุ่งเน้นความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินที่สำคัญของธนาคารพาณิชย์ การเข้าร่วมพื้นที่เป็นไปด้วยความสมัครใจ

อวกาศจะช่วยให้สถาบันการเงินสามารถเตือนซึ่งกันและกันเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัยและทําการประเมินความเสี่ยงอย่างชาญฉลาด มันเสริมความร่วมมืออย่างใกล้ชิดระหว่างอุตสาหกรรมกับ MAS และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งจะเป็นการตอกย้ำศักยภาพของสิงคโปร์ในการรักษาความน่าเชื่อถือของเราในฐานะศูนย์กลางทางการเงินที่มีการบริหารจัดการที่ดีและน่าเชื่อถือ "โอ้ พระเจ้า