ในปี 2025 ด้วยการเปิดตลาดการเงินโลกและการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลที่เร่งตัวขึ้น อุตสาหกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศกําลังเผชิญกับการอัพเกรดวิธีการฉ้อโกงอย่างต่อเนื่องในขณะที่นําโอกาสในการพัฒนา ตั้งแต่แพลตฟอร์มการซื้อขายปลอมไปจนถึงการปลอมแปลงเชิงลึกของ AI รูปแบบการหลอกลวงถูกปกปิดและเป็นมืออาชีพมากขึ้น เพื่อรับมือกับความท้าทายนี้ อุตสาหกรรมได้สร้างแนวป้องกันหลายมิติในการประยุกต์ใช้เทคโนโลยี การประสานงานกฎระเบียบและการศึกษาของนักลงทุน

I. ระบบป้องกันการทุจริตที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยี

ปัญญาประดิษฐ์ (Artificial Intelligence: AI) ที่มีเทคโนโลยีบิ๊กดาต้าเป็นเครื่องมือหลักในการต่อต้านการทุจริต ตรวจสอบพฤติกรรมการทำธุรกรรมที่ผิดปกติแบบเรียลไทม์ผ่าน Machine Learning และติดตามกระแสเงินทุนไหลผ่านเทคโนโลยี Blockchain ทำให้สถาบันการเงินสามารถระบุความเสี่ยงของการฉ้อโกงได้อย่างแม่นยำ ตัวอย่างเช่น ระบบ AI สามารถวิเคราะห์ข้อมูลธุรกรรมความถี่สูงในการชําระเงินข้ามพรมแดน และตรวจพบความผิดปกติของห่วงโซ่เงินทุนที่เกี่ยวข้องกับการพนันได้ทันเวลา 37 นอกจากนี้ เทคโนโลยีการตรวจจับสิ่งมีชีวิตยังใช้กันอย่างแพร่หลายในการต่อสู้กับเสียงและวิดีโอที่ปลอมแปลงโดย AI เพื่อยืนยันตัวตนของผู้ใช้ผ่านไบโอเมตริกซ์และลดอัตราความสำเร็จของการหลอกลวงแบบ "ปลอมแปลงลึก" 9 สิงคโปร์และประเทศอื่น ๆ ได้ผ่านกฎหมายที่อนุญาตให้ตํารวจระงับบัญชีที่น่าสงสัย วิธีการทางเทคนิครวมกับการบังคับทางกฎหมายได้เพิ่มประสิทธิภาพการต่อต้านการฉ้อโกงอย่างมีนัยสําคัญ 1

II.ครั้งที่สอง การเสริมสร้างนโยบายและกฎระเบียบที่ครอบคลุม

ในปี 2025 หน่วยงานกํากับดูแลของประเทศต่าง ๆ ได้รวมการต่อต้านการฉ้อโกงไว้ในวาระหลักของความมั่นคงทางการเงิน ธนาคารกลางจีนและสํานักงานแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเสนอระบบ "การควบคุมภายนอกทางปัญญา" ใช้เทคโนโลยีเพื่อเสริมสร้างการตรวจสอบการไหลของเงินทุนข้ามพรมแดนและแก้ไข "ระเบียบการจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ" และเพิ่มการปราบปรามแพลตฟอร์มและธนาคารใต้ดินที่ผิดกฎหมาย1. กฎหมายป้องกันการฉ้อโกงของสิงคโปร์ให้อํานาจตํารวจในการจํากัดธุรกรรมในบัญชีที่มีความเสี่ยงสูง สามารถอายัดเงินได้นานถึง 150 วัน ปิดกั้นห่วงโซ่การโอนเงินที่หลอกลวงได้อย่างมีประสิทธิภาพ1. ตลาดเกิดใหม่เช่นคาซัคสถานควบคุมความเสี่ยงของการฟอกเงิน 1 โดยการปิดกั้นการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ผิดกฎหมาย.

III. แนวโน้มใหม่และการระบุของการหลอกลวง Forex

วิธีการหลอกลวงมีลักษณะสามประการ:

Technicialization: ใช้ AI ที่สร้างขึ้นเพื่อปลอมแปลงข้อมูลการซื้อขายหรือตัวตนของการบริการลูกค้าเพื่อชักชวนให้นักลงทุนเข้ามา

อุตสาหกรรม: การก่อตัวของห่วงโซ่การผลิตสีดํา "การฉ้อโกงคือบริการ" จัดหาเครื่องมือการฉ้อโกงที่กําหนดเอง

การข้ามพรมแดน: การโอนเงินผ่านสกุลเงินเสมือนตัวแทนหลายระดับและช่องทางอื่น ๆ และหลีกเลี่ยงกฎระเบียบ 911

วิธีการทั่วไป ได้แก่ สัญญาเลเวอเรจสูงเท็จ การควบคุมจุดลื่นในพื้นหลัง การจํากัดการออกเงิน ฯลฯ บางแพลตฟอร์มถึงกับใช้ "ตัวหลักในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ" เป็นหน้ากาก เช่น สถาบันการชําระเงินที่ผิดกฎหมาย 111 ผ่านบรรจุภัณฑ์การเปลี่ยนแปลงหุ้น

IV. กลยุทธ์การป้องกันตนเองของนักลงทุน

เลือกแพลตฟอร์มการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: ให้ความสำคัญกับแพลตฟอร์มที่ได้รับการรับรองจากธนาคารกลางหรือหน่วยงานกำกับดูแลระหว่างประเทศ (เช่น FCA, ASIC) เช่น "Anxinhui Pay" ซึ่งเป็นหน่วยงานการปฏิบัติตามกฎระเบียบภายในประเทศจีน เป็นต้น 110

ระวังกับดักที่ให้ผลตอบแทนสูง: สัญญาว่า "ผลตอบแทนสูงที่มีความเสี่ยงเป็นศูนย์" ส่วนใหญ่เป็นการหลอกลวงและต้องประเมินอัตราส่วนเลเวอเรจและความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงอย่างมีเหตุผล

ตรวจสอบคุณสมบัติและข้อมูล: ตรวจสอบใบอนุญาตแพลตฟอร์มผ่านช่องทางทางการและหลีกเลี่ยงการเชื่อข้อมูลระบายน้ำโซเชียลมีเดีย 1011

V. ความก้าวหน้าในเชิงลึกของความร่วมมือในอุตสาหกรรม

สถาบันการเงิน บริษัทเทคโนโลยีและหน่วยงานกํากับดูแลกําลังสร้างกลไกการควบคุมการป้องกันร่วมกัน ตัวอย่างเช่น บริษัทชําระบัญชีข้ามพรมแดนส่งเสริมการขยายตัวของระบบ CIPS และเพิ่มผู้เข้าร่วมโดยตรงเพื่อเพิ่มความโปร่งใสในการทําธุรกรรม 1 ผู้ให้บริการป้องกันการทุจริตที่เป็นบุคคลภายนอก ร่วมกับธนาคารให้บริการแจ้งเตือนความเสี่ยงแบบเรียลไทม์7. ขณะที่มาตรฐานป้องกันการฟอกเงิน (AML) ทั่วโลกเข้มงวดขึ้น โดยกำหนดให้ธุรกิจต้องเสริมสร้างการระบุตัวตนของลูกค้า (KYC) และความสามารถในการตรวจสอบย้อนกลับธุรกรรม9.

บทสรุป

ในปี 2025 การต่อสู้กับการฉ้อโกงในอุตสาหกรรม Forex เป็นเกมที่ครอบคลุมของเทคโนโลยีนโยบายและการรับรู้ มีเพียงสามในหนึ่งเดียวผ่านนวัตกรรมทางเทคโนโลยีการยกระดับกฎระเบียบและการศึกษาของนักลงทุนเท่านั้นที่สามารถสร้างระบบนิเวศการซื้อขายที่ปลอดภัยและเชื่อถือได้ในตลาดโลกาภิวัตน์ นักลงทุนต้องตื่นตัวและอุตสาหกรรมต้องพัฒนาอย่างต่อเนื่องเพื่อรับมือกับภัยคุกคามจากการฉ้อโกงที่พัฒนาอย่างต่อเนื่อง