เมื่อวันที่ 10 กุมภาพันธ์, มอร์แกนสแตนลีย์, ลูกค้าอาวุโสในฟลอริดาที่เคยประสบกับการหลอกลวง "ทองคำแท่ง" กล่าวว่าเธอจะได้รับค่าชดเชย 843,000 ดอลลาร์ของมอร์แกนสแตนลีย์ตามคำตัดสิน.

Marjorie Kessler วัย 76 ปีกล่าวในแถลงการณ์การฟ้องร้องว่าเธอถูกหลอกลวง 1.75 ล้านเหรียญสหรัฐในปีที่แล้ว แม้ว่าผู้หลอกลวงจะไม่ใช่บริษัท แต่เป็นผู้ฉ้อโกงภายนอก แต่เธอเชื่อว่า Morgan Stanley ไม่ได้ปฏิบัติตามมาตรการป้องกันเพิ่มเติม ละเมิดกฎอุตสาหกรรมสองข้อและมาตรฐานอุตสาหกรรม "ระยะยาว" ที่ออกแบบมาเพื่อปกป้องลูกค้าผู้สูงอายุ

ข้อพิพาทนี้ได้รับการตัดสินในวันจันทร์โดยทีมสามคนซึ่งได้รับการสนับสนุนจากหน่วยงานระงับข้อพิพาทของหน่วยงานกํากับดูแลอุตสาหกรรมการเงินของสหรัฐอเมริกา (FINRA)

"นี่จะกลายเป็นเทรนด์ใหม่ในอุตสาหกรรมธุรกิจส่วนตัวของโบรกเกอร์และวอลล์สตรีท เนื่องจากผู้สูงอายุจํานวนมากขึ้นจะได้รับอันตรายเช่นนี้" ลอยด์ ชเวด ทนายความของเคสเลอร์กล่าวในการให้สัมภาษณ์กับสื่อเมื่อวันอังคาร "B-D เป็นแนวป้องกันแรก"

มอร์แกนสแตนลีย์ไม่ปฏิบัติตามมาตรการป้องกัน

การหลอกลวงที่เรียกว่า "ทองคําแท่ง" หมายความว่าผู้หลอกลวงปลอมตัวเป็นเจ้าหน้าที่ของรัฐบาลกลางและล็อคเหยื่อผ่านทางอินเทอร์เน็ตหรือโทรศัพท์ มิจฉาชีพได้บอกกับผู้เสียหายว่าบัญชีของตนไม่ปลอดภัยแล้วจึงชักชวนให้ซื้อทองคำแท่ง และนำทองคำแท่งมาส่งมอบ

ตามการร้องเรียน ในที่สุดนักต้มตุ๋นทางอินเทอร์เน็ตก็เข้าสู่บัญชีธนาคารของ Kessler ซื้อทองคําแท่งมูลค่ามากกว่า 1.6 ล้านเหรียญสหรัฐและส่งไปยังอพาร์ตเมนต์ของเธอในฟลอริดา นักต้มตุ๋นบอกให้เธอใส่ทองคําแท่งลงในกล่องแล้วส่งให้พนักงานส่งของของรัฐบาลซึ่งจะพบกับเธอที่นอกประตูรักษาความปลอดภัยของอพาร์ตเมนต์ของเธอแล้วฝากทองคําแท่งในบัญชีที่จัดการของเธอในวอชิงตันดีซี

คำฟ้องระบุว่า "แม้จะมีสัญญาณอันตรายที่ชัดเจนและสัญญาณเตือนการฉ้อโกงทางการเงินที่ชัดเจน แต่ที่ปรึกษาทางการเงินของนางเคสเลอร์ยังคงมอบอํานาจและช่วยเหลือเธอในการถอนเงินจํานวน 2.09 ล้านเหรียญสหรัฐจากวงเงินเครดิตและชําระบัญชีทรัพย์สินออกจากความไว้วางใจประกันภัยภายในเก้าวันตั้งแต่เดือนกรกฎาคมถึงสิงหาคม 2023

หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินของสหรัฐฯ (FINRA) กำหนดให้โบรกเกอร์กำหนดมาตรการคุ้มครองเพิ่มเติมสำหรับลูกค้าสูงอายุ เช่น การกำหนดช่วงเวลาสงบการซื้อขาย หรือกลไกการแจ้งญาติ อย่างไรก็ตาม มอร์แกน สแตนลีย์ไม่ได้ปฏิบัติตามภาระหน้าที่ดังกล่าวอย่างเต็มที่ในกรณีนี้ ทําให้นักต้มตุ๋นสามารถใช้ความไม่สมมาตรของข้อมูลและจุดอ่อนทางจิตใจของผู้สูงอายุในการทุจริต

ตามคําตัดสินของอนุญาโตตุลาการ มอร์แกนสแตนลีย์หวังว่าจะปฏิเสธคําขอนี้

"เราเห็นใจนางเคสเลอร์ที่ตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงโดยบุคคลที่สาม แต่ต้องจําไว้ว่าการฉ้อโกงครั้งนี้ไม่ได้เกิดขึ้นกับมอร์แกน สแตนลีย์" โฆษกของมอร์แกน สแตนลีย์เขียนในอีเมล "นอกจากนี้ เนื่องจาก Ms. Kessler รายงานเท็จเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ของการโอนเงินไปยังที่ปรึกษาทางการเงินของเธอและอนุญาตให้โอนเงินไปยังบัญชีธนาคารของบุคคลที่สามที่เปิดในชื่อของเธอ Morgan Stanley ไม่ควรรับผิดชอบต่อความเสียหายของเธอ"

แม้ว่าอนุญาโตตุลาการของหน่วยงานกํากับดูแลอุตสาหกรรมการเงินไม่ได้อธิบายคําตัดสินนี้ แต่ทนายความของ Kessler กล่าวว่าเขาคิดว่าเหตุผลนั้นง่ายมาก: "ถ้ามอร์แกนสแตนลีย์โทรหาลูกชายของลูกค้าของฉัน เรื่องแบบนี้จะไม่เกิดขึ้น"

บทสรุป

คดีนี้ไม่เพียงแต่เป็นความรับผิดชอบต่อมอร์แกนสแตนลีย์เท่านั้น แต่ยังเป็นการทรมานโดยรวมของอุตสาหกรรมการบริหารความมั่งคั่งด้วย: ในขณะที่แสวงหาผลกําไรและการขยายขนาด จะรักษาบรรทัดฐานของความไว้วางใจของลูกค้าได้อย่างไร สําหรับนักลงทุนทั่วไป คดีนี้ยังเป็นสัญญาณเตือนภัย เบื้องหลังสัญญาที่ให้ผลตอบแทนสูงอาจเป็นกับดักที่ปลอมตัวอย่างรอบคอบ มีเพียงสถาบัน การกํากับดูแลและนักลงทุนที่ร่วมมือกันสามฝ่ายเท่านั้น จึงจะสามารถสร้าง "กําแพงทองคําป้องกันการหลอกลวง" ที่แท้จริงสําหรับตลาดการเงินได้