ào ngày 18 tháng 10, Goldman Sachs công bố doanh thu quý 3, vượt qua dự đoán của các nhà phân tích phố wall. Cùng lúc đó, Goldman sachs đã đưa ra "chương trình cải tổ tổ chức lớn nhất trong lịch sử" để tổ chức lại thành ba đơn vị độc lập.

Theo báo cáo ngoại quốc, Goldman sachs dự định hợp nhất ngân hàng đầu tư và giao dịch thành một bộ phận, hợp nhất các hoạt động quản lý tài sản và quản lý tài sản thành một bộ phận thứ hai, trong khi hợp nhất các hoạt động kinh doanh giao dịch ngân hàng, nền tảng kỹ thuật ngân hàng và các hoạt động khác trong bộ phận thứ ba.

Cho đến nay, các nhà lãnh đạo lớn của phố wall, bao gồm Goldman sachs, Morgan Stanley, jpmorgan chase, citibank, Wells Fargo, và nhiều người khác đã tiết lộ báo cáo tài chính. Dưới ảnh hưởng của thị trường, các ngân hàng lớn đã giảm doanh số so với cùng kỳ năm ngoái, đặc biệt là các doanh nghiệp đầu tư suy giảm rõ ràng. Nhưng trong bối cảnh tăng lãi suất và tăng lãi suất của cục dự trữ liên bang, thu nhập lãi suất net đã trở thành một điểm nổi bật trong báo cáo quarterly thứ ba của ngân hàng Wall Street.

Goldman sachs công bố doanh thu quý 3

Ngày 18 tháng 10, Goldman Sachs công bố báo cáo tài chính quý 3 năm 2022. Doanh thu net của Goldman sachs vào quý 3 là 11.98 tỷ đô la, giảm 12% so với năm ngoái, 11.43 tỉ đô la ngoài dự kiến thị trường. Lợi nhuận 3, 069 triệu đô mỗi quý, giảm 43% so với năm ngoái.

3 quý đầu tiên 2022, doanh thu thu của Goldman sachs là 36.77 tỷ đô la, và lợi nhuận là 9.94 tỉ đô la.

Ngân hàng Goldman sachs thu nhập cổ phần mỏng (EPS) là 8, 25 đô la trong quý 3 năm nay, so với 14, 93 đô la trong quý 3 năm 2021, nhưng vẫn còn cao hơn dự kiến của phố wall là 7, 69 đô la; Goldman sachs đã chiếm 26.71 đô la trong 9 tháng đầu năm nay, so với 48.59 đô la trong 3 quý đầu năm 2021.

Hiệu suất tài chính như thế này tốt hơn một chút so với những gì các nhà phân tích phố wall thường nghĩ. Sau khi công bố báo cáo tài chính, Goldman sachs (GS) tăng hơn 5% vào thứ ba sau khi mở cửa.

Về mặt kinh doanh, doanh thu net của bộ phận tiêu dùng và quản lý tài sản của Goldman sachs tăng 18% so với năm ngoái. Trong số đó, tổng thu nhập quản lý tài sản là 1, 217 triệu đô la, gần như bằng với năm trước; Thu nhập của ngân hàng tư nhân và các khoản vay là 395 triệu đô la, tăng 35% so với năm ngoái, phản ánh sự gia tăng số dư tài khoản của các khoản vay và tài khoản ngân hàng khách hàng thu nhập là 744 triệu đô la, tăng 95% so với năm ngoái; Chủ yếu là do sự gia tăng đáng kể số dư trong thẻ tín dụng và tăng lãi suất tiết kiệm.

Điều đáng chú ý là doanh thu đầu tư ngân hàng của Goldman sachs giảm 57% so với cùng kỳ năm ngoái, đến 1, 58 tỷ đô la, nhưng một phần bị bù lại bởi sự tăng trưởng đáng kể trong thu nhập thị trường toàn cầu, tăng 10.5% lên 6, 2 tỉ đô la. Trong khi thu nhập từ quản lý tài sản của Goldman sachs giảm 20% so với năm ngoái.

Báo cáo tài chính cũng cho thấy hội đồng quản trị của Goldman sachs thông báo sẽ trả cổ tức $2.50 một cổ phần vào ngày 29 tháng 12 năm 2022 cho cổ đông bình thường được ghi nhận vào ngày 1 tháng 12 năm 2022.

Trong khi công bố báo cáo tài chính, Goldman sachs cũng công bố kế hoạch tái cơ cấu lại doanh nghiệp thành ba bộ phận.

David Solomon, chủ tịch và CEO của Goldman sachs, nói trong báo cáo tài chính: "Vào tháng 1 năm 2020, chúng tôi phác thảo chiến lược của mình một cách rõ ràng và trực tiếp, đưa ra một kế hoạch để phát triển và củng cố các doanh nghiệp cốt lõi của chúng tôi để đa dạng hóa các sản phẩm và dịch vụ và tăng hiệu quả hoạt động trong khi đạt được lợi nhuận cao hơn và lâu dài hơn."

David Solomon nói thêm vào báo cáo tài chính: "hôm nay, chúng ta tiến tới giai đoạn phát triển tiếp theo của việc tái tổ chức kinh doanh của chúng ta, điều này sẽ cho phép chúng ta tiếp tục sử dụng mô hình hoạt động chính của Goldman sachs để phục vụ khách hàng tốt hơn."

Trước khi công bố báo cáo tài chính của Goldman vào thứ ba, nhiều nhà truyền thông nước ngoài đã báo cáo về sự thay đổi này, gọi là "sự thay đổi kiến trúc lớn nhất trong lịch sử Goldman sachs".

Trước đó, tờ nhật báo đã trích dẫn những người có thông tin cho biết Goldman dự định hợp nhất ngân hàng đầu tư và giao dịch thành một bộ phận; Hợp nhất các hoạt động quản lý tài sản và quản lý tài sản thành một bộ phận, và Marcus, nền tảng cho vay của Goldman cho khách hàng cá nhân, sẽ được hợp nhất vào bộ phận thứ hai và trở thành một phần của bộ phận quản lý tài sản và tài sản.

Và bộ phận thứ ba sẽ hợp nhất kinh doanh thương mại ngân hàng, nền tảng kỹ thuật tài chính ngân hàng, cơ quan cho vay chuyên nghiệp Greensky, và các xí nghiệp liên doanh với apple, general motors. Kinh doanh ngân hàng giao dịch được thiết kế để cung cấp một nền tảng ngân hàng giao dịch toàn cầu an toàn, linh hoạt và dễ sử dụng.

Cùng với sự thay đổi trong cấu trúc tổ chức, có lẽ ban quản lý Goldman sachs sẽ thay đổi. Marc Nachmann, đồng lãnh đạo toàn cầu của bộ phận thị trường toàn cầu của Goldman sachs, có lẽ sẽ được thuyên chuyển để giúp Goldman quản lý bộ phận quản lý tài sản và tài sản hợp nhất. Theo báo cáo trước đó của bloomberg, bộ phận đầu tư và giao dịch có thể được giám sát bởi Dan Dees và Jim Esposito và Ashok Varadhan, hiện nay là đồng lãnh đạo toàn cầu của ngân hàng đầu tư Goldman sachs, Và varad khan hiện đang là đồng quản lý thị trường toàn cầu của Goldman sachs.

Theo tạp chí Wall Street, sau khi thay đổi cấu trúc, tổ chức của Goldman có thể gần gũi hơn với các tổ chức như Morgan Stanley, jpmorgan chase. David Solomon, CEO của Goldman sachs, được biết là đang cố gắng chuyển trung tâm kinh doanh sang một doanh nghiệp có thể tạo ra thu nhập ổn định trong bất kỳ hoàn cảnh nào. Khứu giác nhạy bén về giao dịch và đầu tư đã là danh hiệu của Goldman sachs trong vài thập kỷ gần đây, đóng góp cho Goldman một khoản lợi nhuận khổng lồ. Nhưng từ quan điểm của các nhà đầu tư, các nhà đầu tư lo lắng rằng sẽ rất khó để duy trì sự thành công của các doanh nghiệp này khi tình hình thị trường thay đổi.

Báo chí ngoại quốc đã nhận xét rằng cổ phiếu của Goldman sachs đã gặp khó khăn để theo kịp các đối thủ cạnh tranh. Theo dữ liệu FactSet, đến tháng 6 năm nay, cổ phiếu Goldman sachs đã tăng gấp 9, 9 lần giá trị sổ sách của nó. So với 1.4 lần ở Morgan Stanley và 1.3 lần ở jpmorgan chase.

Goldman sachs đang cố gắng thu hẹp khoảng cách bằng cách củng cố những doanh nghiệp được thị trường đánh giá cao hơn. Ví dụ, quản lý tiền bạc, doanh nghiệp lương hưu và các tổ chức quản lý cho những người giàu có, những doanh nghiệp mang lại nhiều lợi nhuận hơn các dịch vụ tài chính khác và thường không gây rủi ro cho bảng cân đối tài chính của các công ty. Cùng lúc đó, Goldman sachs đã đầu tư rất nhiều vào ngân hàng tiêu dùng, và với các nhà đầu tư, việc kinh doanh ngân hàng tiêu dùng truyền thống (lấy tiền và cho vay) dễ dự đoán hơn.

Cho đến nay, tình hình tài chính quý ba của các công ty lớn của phố wall, bao gồm cả Goldman sachs, Morgan Stanley, jpmorgan chase, citibank, Wells Fargo, và nhiều người khác đã được tiết lộ.

Nói chung, mặc dù bị ảnh hưởng liên tục bởi sự không chắc chắn của thị trường trong nửa thứ hai của năm nay, chứng khoán Wall Street đã bị giết, so với cùng kỳ năm ngoái, ngân hàng Wall Street đã giảm. Nhưng trong bối cảnh tăng lãi suất và tăng lãi suất của cục dự trữ liên bang, thu nhập lãi suất net đã trở thành một điểm nổi bật trong các báo cáo quarterly của các ngân hàng lớn trên phố wall, và nhiều ngân hàng lớn đã vượt quá mong đợi của thị trường.

Đặc biệt là jp Morgan chase đạt kết quả tốt nhất quý ba. Doanh thu của jpmorgan chase sau khi điều chỉnh quý 3, 49 tỷ đô la, cao hơn một chút so với doanh thu 3, 235 triệu đô la mà các nhà phân tích dự đoán. Lợi nhuận net từ quý ba giảm 16.7% xuống còn 9.74 tỉ đô la, so với 11.9 tỉ đô la trong cùng kỳ năm ngoái. Lợi nhuận mỗi cổ phần là $3.12, cao hơn mức mà các nhà phân tích thường cho là $2.88-2.92.

Về mặt kinh doanh, doanh thu của các khách hàng và ngân hàng cộng đồng của jp Morgan đạt 14.3 tỷ đô la, tăng 14% so với năm ngoái; Doanh thu kinh doanh của các công ty và ngân hàng đầu tư là 11, 9 tỷ đô la, giảm 4% so với năm ngoái; Doanh thu kinh doanh của các ngân hàng thương mại là 3, 5 tỷ đô la, tăng 21% so với năm ngoái; Doanh thu kinh doanh quản lý tài sản và tài sản là 4, 54 tỷ đô la, tăng lên 6% so với năm ngoái.

Tương tự như vậy, doanh thu của Wells Fargo đã vượt quá mong đợi. Thêm vào đó, citicorp đã tăng 6% so với năm ngoái, thu nhập là $18.51 tỷ trong mùa tài chính thứ ba.

Morgan Stanley thì thấp hơn so với dự đoán. Doanh thu thu của Morgan Stanley vào quý 3 năm nay là 12.99 tỷ đô la, giảm khoảng 12% so với năm trước. Lợi nhuận net là 2, 63 triệu đô la, giảm khoảng 29% so với năm ngoái, lợi nhuận mỗi cổ phần bị suy giảm là 1, 47 đô la. Về mặt kinh doanh, quản lý tài sản của Morgan Stanley tăng trưởng 65 tỉ đô trong quý ba, trong khi thu nhập cố định trở thành một trong số ít dự án phát triển đáng kể của công ty, trong khi doanh nghiệp đầu tư và chứng khoán lại bị suy giảm một lần nữa.

Điều đáng chú ý là trong quý thứ ba năm nay, các công ty đầu tư lớn ở phố wall đã phải đương đầu với "đợt lạnh giá". Trong số đó, hoạt động đầu tư của Morgan Stanley giảm 55% xuống còn 1.28 tỷ đô la so với cùng kỳ năm ngoái, và doanh thu đầu tư của citicorp giảm mạnh 64% xuống còn 630 triệu đô la.

James p. Gorman, CEO của Morgan Stanley, nói trong cuộc họp qua điện thoại rằng hoạt động của ngân hàng đầu tư của ngân hàng bị ảnh hưởng xấu bởi môi trường thị trường và sự chậm trễ của các giao dịch toàn cầu đã làm suy yếu hoạt động bảo hiểm cốt lõi của ngân hàng đầu tư. Ông dự đoán rằng viễn cảnh giao dịch đầu tư có thể tiếp tục xấu đi trong năm nay bởi vì cục dự trữ liên bang tăng giá để ngăn chặn kỳ vọng lạm phát không giảm, triển vọng phát triển kinh tế mờ nhạt, cuộc khủng hoảng địa lý chính trị kích động sự chấn động thị trường tài chính ảnh hưởng đến cảm xúc của các nhà đầu tư.

Nguồn bài viết: môi giới trung quốc